Riadenie rizík
Mapujeme právne, daňové a trhové riziká tvojho majetku a navrhujeme konkrétne opatrenia skôr, než sa problém prejaví. Pracujeme so scenármi, nie s prognózami.
Ochrana majetku s fiduciárnou zodpovednosťou
Chránis to, čo si celý život budoval?
Navrhujeme fiduciárne štruktúry ochrany kapitálu pre privátnych klientov a rodiny v Prešove a na celom Slovensku.
Fiduciárne poradenstvo nie je produkt — je to záväzok
Väčšina finančných poradcov ti predá produkt. My prijímame fiduciárny záväzok: každé rozhodnutie prijímame výhradne v tvojom záujme, bez skrytých odmien od tretích strán. Tím Polák & Šimko pracuje s klientmi z Prešova a celého severovýchodného Slovenska od roku 2011. Za toto obdobie sme sprevádzali viac ako 130 rodín cez zmeny daňovej legislatívy, trhové výkyvy aj medzigeneračné prevody majetku. Výsledkom nie je len zachovaný kapitál — je to pokoj, ktorý plynie z vedomia, že majetok je správne zabezpečený.
Štyri piliere, na ktorých stavíme ochranu tvojho majetku
Každý klient dostane kombináciu nástrojov prispôsobenú konkrétnej situácii, nie štandardizovaný balík.
Poistné štruktúry
Kapitálové životné poistenie a investičné poistné obaly, ktoré kombinujú ochranu s efektívnym daňovým zaobchádzaním — riešenie vhodné najmä pri dlhodobom hromadení kapitálu.
Holdingové štruktúry
Pre podnikateľov navrhujeme holding a majetkové štruktúry, ktoré oddeľujú osobný majetok od podnikateľských rizík a zefektívňujú medzigeneračné prevody.
Fiduciárne poradenstvo
Pôsobíme výhradne na strane klienta. Nepreberáme provízie od produktových firiem a každoročne predkladáme transparentný výkaz všetkých nákladov spojených s naším mandátom.
„Pred spoluprácou s Polák & Šimko som mal majetok roztrúsený v štyroch rôznych inštitúciách bez jasnej logiky. Po šiestich mesiacoch sme to celé preštruktúrovali — dnes platím výrazne menej na daniach a moja rodina by sa v prípade núdze vedela zorientovať do 48 hodín.“
— Martin K., podnikateľ, Prešov
Chceš vedieť, kde má tvoj majetok medzery?
Bezplatná úvodná konzultácia trvá 45 minút a je nezáväzná. Analyzujeme tvoju situáciu a povieme ti úprimne, kde vieme pomôcť — a kde nie.
Dohodnúť konzultáciu